Мошенники придумали новую схему с получением кредитов

Формально страдают банки, но волноваться следует всем.

Аферисты, которые наживаются на оформлении банковских кредитов на третьих лиц, придумали новую схему. Она позволяет обойти все предполагаемые законодательные изменения, которые должны быть приняты в этом году. Например, самозапрет на кредиты и блокировку подозрительных счетов. Главная цель мошенников — банки, но их клиенты могут стать непроизвольными участниками этой схемы.

Как орудуют преступники

• Клиенту банка поступает звонок от «сотрудника», который поздравляет с одобрением займа.
• Одновременно с этим приходит SMS с кодом для оформления заявки на кредит наличными. 
• И тут же падает ещё одно — для подтверждения телефона. 
• «Сотрудник» предлагает назвать коды для окончания формирования заявки. 
• На сайте многих организаций есть форма онлайн-анкеты, которая является заявкой на кредит. Злоумышленники заполняют её на дропа, но указывают телефон жертвы. 
• Мошенники таким образом привязывают кредит к телефону третьего лица. 
• Если тот сообщает им коды для формирования заявки и подтверждения номера телефона, то после одобрения его попросят назвать его ещё один — для подписания документов на кредит.
• На счёт дропа поступают деньги, которые переводятся по цепочке к главному бенефициару этой схемы, то есть мошеннику.

Представители платформы «Мошеловка», где подтвердили получение обращений от бдительных граждан о такой схеме, связанной с сервисом ВТБ, объяснили механизм её действия. Как рассказала координатор ресурса Евгения Лазарева, злоумышленники внимательнее других следят за повесткой и подстраивают свои действия под неё. Слабое место — онлайн-анкета на сайтах организаций.

Фактически особо убеждать жертву не надо — просто кредит одобрен, и подтвердите. Доверие вызывает тот факт, что СМС приходит именно от банка.

Из комментария «Мошеловки»

Адвокат КА «Юков и Партнёры» Светлана Тарнопольская прокомментировала, что, в случае реализации такой мошеннической схемы с большой долей вероятности «крайним» окажется банк, выдавший кредит. По её мнению, ситуация не слишком простая с правовой точки зрения — каждому из участников схемы придётся доказывать, что он не получил от неё выгоды.