ЦБ зафиксировал рост регистрации компаний

Каждый день выявляют порядка 500 технических компаний и индивидуальных предпринимателей (ИП).

После запуска антиотмывочной платформы «Знай своего клиента» в России выросло число регистраций новых юрлиц.

Число ежедневных регистраций юрлиц возросло на 15 %, до 1000 компаний после запуска антиотмывочной платформы «Знай своего клиента» (ЗСК). Примерно половина новых фирм — это однодневки, технические компании, которые регистрирует те, кто специализируется на отмывании и обналичивании денег, рассказал директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля Центробанка Илья Ясинский.

Каждый день мы выявляем порядка 500 технических компаний и индивидуальных предпринимателей, которые сразу включаются в красную зону.

Илья Ясинский, директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ

По его словам, на технические компании, «которые специально создаются для того, чтобы встраиваться в систему проведения подозрительных операций», пришлась большая часть прибавки в количестве регистрируемых юрлиц.

Платформа ЗСК была создана Центробанком, все российские банки подключились к ней с 1 июля 2022 года. ЗСК позволяет банкам обмениваться информацией с регулятором о присвоенном уровне риска клиентов-юрлиц и ИП в части проведения подозрительных операций — обналичивание или отмывание денег.

Клиентов классифицируют на три группы риска:

• «красные» с высоким уровнем риска;
• «жёлтые» со средним;
• «зелёные» с низкими.

Контроль за проведением транзакции становится тем жёстче, чем выше уровень риска.

«Красные» клиенты практически лишены стандартных банковских услуг.

По словам представителя ЦБ, анализ не ограничивается только платёжной информацией. Для работы на опережение используются параметры и критерии, которые позволяют присвоить высокий риск неактивным компаниям. Среди них глава департамента финмониторинга ЦБ назвал связи или аффилированность с клиентами, участвовавшими в проведении подозрительных операций.

По данным ЦБ, на 26 мая «зелёный» уровень риска был присвоен 97 % клиентов-юрлиц и ИП, «жёлтый» — 1,6 %, «красный» — 1,4 %, то есть 98 тыс. из 7 млн компаний. Доля «красных» клиентов удвоилась по сравнению с уровнем ноября 2022 года.

Член генсовета «Деловой России», гендиректор «Первой группы» Алексей Порошин предположил, что фирмы-однодневки будут использоваться для теневого оборота в России «ещё три-четыре года», а работу антиотмывочной платформы ЦБ оценил «выше ожиданий».