Центробанк расширил перечень признаков мошеннических операций

В новых критериях учли рецидив и уголовное дело против получателя средств.

Банк России расширил перечень признаков мошеннических операций, которыми должны руководствоваться банки для их предотвращения, с трёх до шести. И 25 июля вступит в силу закон, по которому банки должны в течение 30 дней возместить клиенту деньги, перечисленные мошенникам, если они допустили перевод средств на счёт, который находится в специальной базе ЦБ, сообщили в пресс-службе регулятора.

Первый новый критерий — по счёту, на который переводятся средства, ранее уже совершались мошеннические операции, и он попал в базу данных кредитной организации. В этом случае операции по счёту должны быть приостановлены, даже если сами клиенты не сообщали об обмане, а счета злоумышленников не попали в базу данных ЦБ.

Второй новый критерий — возбуждённое уголовное дело против получателя средств. При этом информация о деле может быть получена по любым каналам, а не только при обмене с правоохранителями на площадке ФинЦЕРТ. Банк должен приостановить зачисление средств на счёт, даже когда клиент или другое заинтересованное лицо предоставят документ о возбуждении уголовного дела.

Для справки

ФинЦЕРТ — это Центр взаимодействия и реагирования Департамента информационной безопасности, специальное структурное подразделение Банка России (от CERT — computer emergency response team, группа реагирования на компьютерные инциденты). В информационном обмене с ФинЦЕРТ участвуют более 1000 организаций, в том числе все российские банки.