В РФ начали блокировать карты за повторные покупки

Банки начали на практике применять указание ЦБ ограничивать или блокировать карты граждан за спекулятивные закупки товаров с целью перепродажи. Но ударить это может и просто по запасливым обывателям.

В Ассоциации российских банков (АРБ) рассказали СМИ, что банки начали следовать полученным в середине марта рекомендациям ЦБ обращать особое внимание на «оптовые закупки» с целью спекуляции. Речь идёт, в частности, об отключении карт гражданина после операций, «где очевидна закупка для перепродажи».

Письмо ЦБ банкам от 16 марта разослано во исполнение «антиотмывочного» закона 115-ФЗ. В письме как пример привели нехарактерный для частного потребителя рост объёмов и однотипность операций, связанных с приобретением товаров, что может свидетельствовать о приобретении товаров для последующей перепродажи.

Важно также сохранить стабильность на рынке продовольствия, лекарств, детских товаров, услуг каждодневного спроса. Есть откровенно спекулятивные факторы роста цен... Это деятельность против нашего народа.

                                                       Вячеслав Володин, спикер Госдумы

Именно «однотипные операции» часто становятся следствием ограничений, которые в последние недели ввели многие ретейлеры в ответ на ажиотажный спрос на продукты и товары первой необходимости. Но продавцы на местах в торговых точках зачастую обходят ограничения, отпуская нужное количество товара в одни руки, но пробивая его разными чеками. Если оплатить такую покупку картой, есть риск попасть под блокировку.

В АРБ подчёркивают, что в письме ЦБ нет чётких критериев «спекулятивных операций». В самом ЦБ уверены, что добросовестные граждане не пострадают.

Выйти из чёрного списка можно через двухуровневый механизм реабилитации. Первый уровень предусматривает, что клиент обращается для исключения его из чёрного списка в сам банк. Второй уровень — межведомственная комиссия, куда входят представители ЦБ и Росфинмониторинга.