-
Незаконное обналичивание через малый бизнес привлекло внимание ЦБ
06.11.2018 в 12.26 783Просмотров: 783 0Комментариев: 0 - Центробанк России начал борьбу с малым и микробизнесом по торговле наличной выручкой, сообщает «Ъ».
Коммерческие банки могут потерять интерес к обслуживанию компаний малого бизнеса из-за изменений в надзорной политике Банка России. Для борьбы со схемами незаконного обналичивания средств регулятор заставляет банкиров тщательно контролировать операции посредников под угрозой отзыва лицензий. Отмечается, что внимание регулятора привлекли объемы продажи наличных в нынешнем году.
Теперь банки будут ориентироваться на составленный ЦБ РФ перечень «маркеров» — признаков, указывающих на сомнительность клиента. В частности, речь идет о малом бизнесе, зарегистрированном после 1 января 2016 года и несущем на себе налоговую нагрузку не более 2%.
«Также ЦБ приводит коды ОКВЭД по 133 видам деятельности, обладатели которых должны быть под пристальным вниманием у банка», — пояснил один из представителей банка.
Еще один «маркер» для проверки — это поступление или списание суммы со счета от 1 млн рублей в день в качестве оплаты за автомобили и запчасти, табачные изделия, продовольственные продукты, непродовольственные товары, если средства переводятся производителям или оптовым продавцам.
У компаний, чьи операции попадут под подозрение по «маркерам» из списка ЦБ РФ, банки обязаны на день приостановить транзакции и за это время выяснить, является ли клиент «транзитером», после чего принять решение о проведении или окончательной отмене платежа.
По итогам четвертого квартала 2018 года регулятор начнет учитывать объем «транзитов» при расчете общего объема сомнительных транзакций в банке, и если их доля превысит 2% дебитового оборота по клиентским счетам или 1 млрд рублей за квартал, кредитная организация может лишиться лицензии.
Источник: www.retail.ru
Фото: novosti33.ru
читайте также
Россияне считают главной проблемой рост ценБольшинство россиян (72%) назвали проблемой номер один рост цен, свидетельствуют данные опроса исследовательского холдинга «Ромир». В 2017 году показатель составлял 56%. |
Форум
Фотогалерея
- » Компания: ООО "Я РАСТУ ТОЙЗ" Детские игры, пазлы, развивающие игры
- 11 Сен 2020 13:54 5516Просмотров: 5516 0Комментариев: 0
- » Компания: Vigor toys bb gun factory Игрушечный пистолет BB
- 10 Апр 2020 15:04 5901Просмотров: 5901 1Комментариев: 1
Видеогалерея
- » Компания: ПОЛЕСЬЕС днём рождения, Полесье!
- 9 Мар 2021 14:48 49802Просмотров: 49802 0Комментариев: 0
Сегодня актуально
- » Раздел: Новости отрасли
- Четырём из десяти россиян важно участие работодателя в благотворительности 4 Мая 2024 13:03 70 Просмотров: 70 0 Комментариев: 0
- » Раздел: Новости отрасли
- Как защититься от фишинговых атак 4 Мая 2024 12:34 85 Просмотров: 85 0 Комментариев: 0
- » Раздел: Новости отрасли
- С помощью спецсервиса выдали более 24 тыс. копий учредительных документов 3 Мая 2024 23:28 115 Просмотров: 115 0 Комментариев: 0
Новинки
- » Раздел: Новинки
- Самолёт «Илья» инерционный (в пакете) 24 Апр 2024 08:59 829 Просмотров: 829 0 Комментариев: 0
- » Раздел: Новинки
- Учимся говорить правильно вместе с Hatber! 23 Апр 2024 04:29 595 Просмотров: 595 0 Комментариев: 0
- » Раздел: Новинки
- Автомобиль-кран № 2 «MAMMOET» (в сеточке) 22 Апр 2024 09:50 1405 Просмотров: 1405 0 Комментариев: 0
Акции
- » Раздел: Акции
- Внимание! Акция на STAEDTLER! 2 Апр 2022 20:03 14089 Просмотров: 14089 0 Комментариев: 0
- » Раздел: Акции
- Суперпредложение на KUM! 2 Апр 2022 20:00 30912 Просмотров: 30912 0 Комментариев: 0
- » Раздел: Акции
- С Новым годом, друзья! 30 Дек 2021 12:53 34368 Просмотров: 34368 0 Комментариев: 0